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Decálogo inversores para invertir en startups con éxito

Invertir es fácil. Invertir y obtener beneficios no lo es, y más aun si no seguimos unas pautas. Es por ello que hemos elaborado el “Decálogo para inversores, Cómo invertir con éxito en Startups” con lo que consideramos unas pautas vitales para tener éxito a la hora de invertir en Startups o PYMES.

 

1. Diversificar

Por la simple naturaleza del riesgo asociado a inversiones en Startups o PYMES, la diversificación de las inversiones en un número razonable de empresas es imprescindible. Es de sobra conocido por todos que muchas Startups y PYMES fracasan o no alcanzan los objetivos de rentabilidad establecidos en el plan de negocio. También recordemos esta conocida frase del refranero popular: “no pongas todos los huevos en la misma cesta”.

Conclusión: si vas a realizar inversiones colectivas de 20.000 €, es mejor invertir 2000 € en 10 empresas en lugar de 10.000 € en dos.

 

2. Poner tus límites

La inversión colectiva en Startups y PYMES debe ser una parte de una cartera mayor de inversión diversificada a su vez, incluyendo inversión en bolsa, fondos, bonos, etc. Como comentaba antes, debido al riesgo asociado pero también al rendimiento que se puede obtener, se puede considerar una participación de inversiones en startups en unas cifras de entre 5-20% sobre una cartera de inversión global.

 

3. Dirigir la auditoria (o tener fuentes de información muy fiables)

Hay una serie de pasos o hitos que se deben llevar a cabo en todo proceso de auditoria y el primero y principal es la confirmación de que los datos facilitados por la empresa son ciertos.

Una simple (y barata) comprobación de los datos societarios de la Startup y/o PYME en el Registro Mercantil ya puede darnos buenas pistas. Visitar la web de la empresa, entender el modelo de negocio, antecedentes de los socios, hablar con proveedores, clientes e incluso empleados (si los hubiera) puede también aportar información valiosa. Muchas plataformas de CrowdInvesting se ocupan de investigar y clasificar todo este tipo de información para el inversor.

 

4. Modelo Negocio El modelo de Negocio de una Startup o PYME básicamente refleja cómo una organización es capaz de generar valor para sus clientes y generar un flujo positivo de ingresos o beneficios. Parece sencillo así explicado en una frase, pero entender un modelo de negocio de según que Startups o PYMES puede ser algo más complejo. Lo que si esta claro, como base de nuestro análisis, es que debemos entender y conocer el modelo de negocio en el que vamos a invertir para poder evaluar todo el resto de la información que nos llega sobre el proyecto.

 

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5. Escalabilidad Desde el punto de vista de conformar una cartera con garantías según lo expuesto al principio, debemos invertir en Startups o PYMES que dispongan de un modelo de negocio Escalable, que básicamente consiste en: crecer rápido, mantener los costes bajos, aumentando ingresos y márgenes, y consecuentemente aumentar la rentabilidad.

¿Por qué escalables? Teniendo en cuenta que con mucha probabilidad, de una cartera de inversión en 10 Startups o PYMES, 5-6 fracasen, 2-3 generen beneficios para devolver lo invertido (rentabilidad s/invertido tiende a cero). Por lo tanto las esperanzas para generar beneficio sobre todo lo invertido recaen en que las Startups o PYMES que generen beneficios lo hagan de manera exponencial.

 

6. Mercado Potencial Para que una Startup o PYME sea escalable, lo ideal es crear un mercado o cubrir un hueco de tamaño considerable para alcanzar la escalabilidad. ¿Qué opináis de Just-Eat o La Nevera Roja? Son proyectos escalables en mercados con potencial y luchando por la hegemonía en el mercado. Ese tipo de inversiones son las que debemos buscar.

 

7. Plan de salida La única forma de rentabilizar una inversión es por Dividendos o por Plusvalías. Esto significa que una inversión paga dividendos (anual o semestral), como las empresas en bolsa, y por plusvalías, que consiste en el aumento de valor de nuestra participación desde que la adquirimos hasta que la vendemos. Es por ello, que debemos buscar Startups o PYMES que planteen claramente su estrategia de salida. Lo dicho, debemos buscar Startups o PYMES que planteen en su Plan de salida una o ambas alternativas. Aquí hay multitud de opciones: recompra de los socios iniciales, modelo de negocio con ingresos recurrentes y escalables que soporte pago de dividendos, futura ampliación capital, etc.

 

8. Expertos (Panel de expertos) Déjate recomendar por un panel de expertos en las distintas áreas que no conoces en profundidad o consulta aspectos determinados con un especialista. Conformar un panel de expertos o tener acceso a él debería ser nuestro siguiente paso.

 

9. Sigue a los que saben Un aspecto interesante de lo que aporta el CrowdInvesting al sector, es que no resulta muy complicado (a veces) conocer quién ha invertido en las Startups o PYMES. Si un inversor relevante del sector invierte en una startup, puede aportar confianza e información sobre si debemos incluir esa inversión en nuestra cartera.

 

10. Confianza (se gana con los años)

Todas las empresas conllevan riesgos, por lo tanto la inversión en las empresas también. Si tienes una cartera de Startups diversificada, con unos límites definidos, conoces la empresa, entiendes el modelo de negocio de la Startup o PYME, se trata de un modelo de negocio escalable, con potencial y el Plan de salida es consistente, has consultado a los expertos, pues adelante, confía en tu análisis y adelante con la inversión.

 

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